استضافت الهيئة العامة للرقابة المالية لقاءً موسعاً ضم أعضاء من إدارة البحوث والتحليل الاستراتيجي بوحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وممثلي الشركات العاملة في الأنشطة المالية غير المصرفية، من رؤساء مجالس إدارات ومديرين تنفيذيين ومسؤولي مكافحة، وذلك بهدف تعزيز جهود التصدي لمخاطر غسل الأموال والرصد المبكر لها.
تعزيز الرقابة والالتزام بالمعايير المحدثة
أكد الدكتور إسلام عزام، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، على حرص الهيئة لدعم كفاءة ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الأنشطة الخاضعة لرقابتها. وأشار إلى ضرورة التزام جميع المؤسسات في قطاعات سوق رأس المال والتأمين والتمويل غير المصرفي بما ورد في النسخة المحدثة من إجراءات العناية الواجبة بعملاء المؤسسات المالية، والتي أصدرتها وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في سبتمبر الماضي.
تطوير منظومة التحقق الرقمي
تناول اللقاء أهمية القرارات الأخيرة المتعلقة بتطوير منظومة التحقق الرقمي من بيانات العملاء والتأكد من الهوية عبر رمز التحقق (OTP). ويشمل ذلك الربط اللحظي بين جهات التمويل الاستهلاكي وتمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر مع شركة الاستعلام الائتماني، بالإضافة إلى الاستعداد للربط الكامل بين قواعد بيانات شركات التمويل الاستهلاكي وقاعدة بيانات الهيئة، مما يساهم في الرصد المبكر لمخاطر الاحتيال وغسل الأموال وتحسين جودة التشغيل.
مخاطر غسل الأموال وإجراءات العناية الواجبة
قدم ممثلو الوحدة عرضاً حول مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وأهمية تطبيق العقوبات المالية المستهدفة مثل تجميد الأصول والحظر، والالتزام بالقوائم السلبية المحلية والدولية. كما استعرض اللقاء إجراءات العناية الواجبة بالعملاء، والتحقق من الهوية، وكيفية تمييز المستفيد الحقيقي، مع التأكيد على أن هذه المتطلبات لا تشكل عائقاً أمام تحقيق أهداف الشمول المالي.
تطوير الممارسات لمواكبة التطورات
من جانبه، أوضح حمدي بدوي، مساعد رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، أن هذا اللقاء يعكس الحرص على تشديد الالتزام بنظم مكافحة غسل الأموال وتطوير الممارسات الداخلية بما يتناسب مع طبيعة المخاطر المتطورة في الأسواق. وأكد على ضرورة استجابة مؤسسات القطاع للكتاب الدوري رقم (5) لسنة 2026 وتعميم إجراءات العناية الواجبة المحدثة على كافة الفروع والإدارات لضمان مواءمة السياسات والنظم الداخلية مع المتطلبات الجديدة.
