أقر مجلس أمناء وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تحديثاً لمجموعة من إجراءات العناية الواجبة المطبقة على القطاع المصرفي، وذلك بهدف تطوير الأطر التنظيمية وتعزيز آليات التعرف على العملاء والتحقق من هوياتهم.
تطوير إجراءات الشمول المالي والدفع الرقمي
شملت التحديثات الجديدة إجراءات العناية الواجبة الخاصة بعملاء البنوك، بالإضافة إلى العملاء المستفيدين من منتجات وخدمات الشمول المالي، وخدمات الدفع عبر الهاتف المحمول، وكذا عملاء خدمات البطاقات المدفوعة مقدمًا.
إطلاق ضوابط التعرف الإلكتروني على العملاء
وافق مجلس الأمناء على الإصدار الأول من إجراءات التعرف على عملاء البنوك والتحقق من هوياتهم إلكترونيًا (e-KYC)، وهو ما يدعم الأطر المنظمة لعمليات التحقق الإلكتروني ويسهم في تطوير الوسائل الرقمية للتعرف على العملاء.
إرشادات تصنيف أصحاب المناصب العامة
أصدرت الوحدة إرشادات جديدة للقطاع المصرفي تتعلق بإعادة تصنيف العملاء من الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة، وذلك في المرحلة التي تلي تركهم للمناصب التي كانوا يشغلونها.
تأتي هذه الخطوات في إطار تطوير منظومة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومواكبة التحول الرقمي في الخدمات المالية، مع ضمان استمرار تطبيق الضوابط اللازمة لإدارة المخاطر المرتبطة بالعملاء.
